Faktoring Hakkında
Faktoring Nedir?
Şirketlerin yurt içi veya yurt dışı mal ve hizmet satışlarından doğan vadeli alacaklarının faktoring kuruluşlarına devredilerek finansman, garanti ve tahsilat hizmetlerinin sunulduğu finansal bir üründür.
Faktoring Hizmet Türleri
Finansman
Devralınan alacakların belli bir ödeme oranı ile müşteriye faktoring şirketi tarafından ödenmesidir.
Garanti
Devralınan alacakların borçlu tarafından ödenmeme riskini üstlenerek, onaylı alacaklar kısmı kadar garanti sağlanmasıdır.
Tahsilat
Devralınan alacakların faktör tarafından yönetim ve kayıt işlemleri sonrası tahsilat, ihbar, ihtar gibi işlemleri yerine getirmesidir.
Hizmetlerimiz
Satıcının mal veya hizmet satışını vadeli ve çekli/açık hesap olarak yapan müşterilerimize klasik veya dijital yöntemlerle sunduğumuz hizmettir.
Müşterilerimizin nakit ihtiyaçlarına uygun faiz oranları ile çözüm sunulur.
Yurt içi faktoring kapsamında finansman, tahsilat ve garanti hizmetleri birlikte sağlanır.
Alacakların devri sonrası süreç takibi ve kayıt yönetimi faktoring operasyonuna dahil edilir.
Uygulama, şirketlerin vadeli satış süreçlerinde finansal planlamayı destekleyen bütünleşik bir yapıda yürütülür.
Tedarikçi finansmanı; büyük ticari ölçekteki firmalara düzenli mal veya hizmet sağlayan tedarikçilerin doğan alacaklarını iskonto ederek nakde erişmesini sağlayan bir sistemdir.
Modelde tedarikçi tarafı alacağını vade beklemeden tahsil ederken, alıcı tarafı için ödeme vadesi yapılandırılabilir.
İhracat faktoring; ihracat işlemlerinden doğan alacakların, tesis edilen limitler dahilinde alıcı finansal risklerine karşı garanti altına alınmasını içerir.
Müşteri talebine göre ihracat işlemlerinde finansman veya tahsilat hizmeti ayrıca devreye alınabilir.
Muhabir faktör yapısı ile yurtdışı alacak takibi, ilgili mevzuat süreçleri ve tahsilat operasyonları yönetilir.
Faktoring Avantajları
Klasik vadeli satış süreçleri ile faktoring yaklaşımının farkını karşılaştırmalı olarak inceleyin.
Klasik Süreçte Karşılaşılanlar
Vadeli satışlar sonrası nakde erişim gecikebilir.
Tahsilat süreçleri için operasyonel takip yükü artar.
İşletme sermayesi planlaması dönemsel dalgalanmalardan etkilenebilir.
Yurtdışı alacak takibinde muhabir ve mevzuat süreçleri zorlaşabilir.
Ödeme riskleri ve alıcı kaynaklı belirsizlikler finansal stresi artırabilir.
Nakit döngüsü yavaşladığında rekabet gücü sınırlanabilir.
Faktoring ile Sağlananlar
Satıcının rekabet gücü artar, yeni pazarlara girme olanağı yaratır.
Vadeli alacakları kısa zamanda nakde dönüştürür.
Düzenli nakit akışı sağlar.
Alternatif kaynak yaratarak aşırı kaynak kullanımını engeller.
Zaman ve gider tasarrufu sağlar.
İşletme sermayesini optimize eder.
İhracat Faktoring işlemleri, %100 tahsilat garantisi sayesinde yeni pazarlara açılma olanağı sağlar.
Muhabir faktör sayesinde yurtdışı satışlarla ilgili alacaklar takip edilir, vadede ödeme sağlanır, alıcılar disipline edilir.
Faktoring Sözlüğü
Faktoring
Mal veya hizmet satışından doğmuş veya doğacak alacakları temlik alarak satıcı firmaya garanti, tahsilat ve/veya finansman hizmetlerinden en az birinin sunulduğu finansal bir enstrümandır.
Bildirimli Faktoring
Satıcı şirketin, faktoring hizmeti aldığının alıcılar tarafından bilindiği sisteme bildirimli faktoring adı verilir. Fatura bedellerinin faktoring şirketi tarafından karşılanacağı alıcı tarafından bilinir ve ödeme yapılmaması riski firma tarafından üstlenilir.
Bildirimsiz Faktoring
Alıcıların, satıcı firmaya ait alacaklar için faktoring hizmeti aldığını bilmediği sisteme bildirimsiz faktoring denir. Yapılan alışveriş sonrası alıcı, ödeme yapmaması halinde ödeme sorumluluğunu faktoring şirketinin aldığını bilmez.
Garantili Faktoring
Alacakların tahsiline ilişkin tüm sorumluluk ve süreç yönetiminin faktoring firması tarafından garanti edilmesidir.
Garantisiz Faktoring
Faktoring firmalarının belirli şartların sağlanmaması durumunda ödeme yapmadığı sisteme garantisiz faktoring adı verilir.
Faktoring Hesaplama
Faktoring hesaplama, firmaların mali garantörlüğü üstlenirken kullanılan formüldür. Faktoring maliyeti faiz tutarı + komisyon + vergiler şeklinde yapılan hesaplamalar ile hizmet bedelinin belirlenmesi sağlanır.
Faktoring Sözleşmesi
Müşteri ve faktoring şirketi arasında imzalanan, faktoring işlemlerinin şartlarını ve hukuki çerçevesini belirleyen sözleşmedir.
Aciz Vesikası
Borçlunun, takip edilen alacağını ödemeye yeterli malı bulunmadığına dair icra dairesince verilen resmi belgeye aciz vesikası denir.
Alacak
Satıcı firmanın sattığı malın veya hizmetin bedeline alacak denir.
Alacak Bildirim Formu
Faktoring sözleşmesi ile temlik alınmış alacakların (faturaların) dökümünün yapıldığı belgedir.
Faiz
Faktoring işlemine ilişkin oluşan maliyettir. Yapılan işlemin türü ve günün koşullarına göre belirlenir.
İflas
Borçlunun, borçlarını ödeyemeyecek durumda olmasının mahkemece tespit edilmesidir.
İhtilaf
Satılan mal veya hizmette çıkabilecek herhangi bir itirazı, ticari ayıbı ve fiziki kusuru ifade eder.
Ortalama Vade
Faktoring şirketine temlik edilen faturalı alacakların ortalama tahsilat zamanını belirtir.
Ön Ödeme ve Temlik
Ön ödeme, temlik alınan fatura tutarı üzerinden müşteriye yapılan ödemedir. Temlik ise bir alacağın hukuki olarak alacaklıdan başka bir tarafa devredilmesidir.